Madrid, epicentro de una operación nacional contra una red de estafas bancarias de más de 1,1 millones de euros

A capital foi un dos principais escenarios dunha operación da Policía Nacional contra unha rede de estafas bancarias que defraudaría máis de 1,14 millóns de euros a máis de 130 persoas, principalmente maiores de 65 anos. Os axentes practicaron dúas entradas e rexistros en Madrid , dun total de tres efectuados en toda España, no marco dunha investigación que se saldou con 43 detidos e que permitiu desarticular parte dunha armazón criminal especializada en suplantar aos departamentos antifraude de distintas entidades bancarias.

O terceiro rexistro levouse a cabo en Cádiz , dentro dun operativo desenvolvido en tres fases e cuxa última actuación tivo lugar o pasado outubro. En total, a Policía esclareceu 134 estafas, tomou declaración a outras 13 persoas como investigadas e contabilizou 95 imputados por toda a xeografía española. Aos implicados atribúenselles presuntos delitos de pertenza a grupo criminal, estafa e branqueo de capitais. Polo momento, non transcendeu cantos dos arrestos producíronse en Madrid nin a localización concreta dos rexistros.

A investigación comezou hai aproximadamente un ano, cando os axentes detectaron distintas canles dunha aplicación de mensaxería privada nos que varios grupos criminais organizaban as súas actividades. Os seus integrantes utilizaban identidades falsas para dificultar a súa identificación e repartíanse as tarefas necesarias para levar a cabo as fraude, desde a obtención de datos bancarios ata o contacto coas vítimas e o posterior movemento do diñeiro.

O engano comezaba co envío masivo de mensaxes de texto que alertaban aos clientes dunha suposta operación fraudulenta nas súas contas. Para resolver a incidencia, lles instaban a chamar a un número de teléfono ou acceder a unha páxina web. Os delincuentes conseguían ademais manipular os datos do remitente para que os SMS aparecesen dentro do mesmo fío de conversación que as comunicacións auténticas do banco, o que reforzaba a súa aparencia de lexitimidade.

Unha vez establecido o contacto, convencían ás vítimas de que debían realizar transferencias ou ingresos en caixeiros para protexer os seus aforros. Nalgúns casos chegaban a coñecer os límites das súas contas para axustar as cantidades subtraídas, logrando defraudar máis de 45.000 euros a unha soa persoa.

Unha técnica para utilizar os cartóns a distancia

Entre os métodos empregados destaca o denominado relay attack, unha modalidade de fraude que aproveita a tecnoloxía NFC dos pagos sen contacto. Os estafadores convencían aos afectados para instalar unha aplicación fraudulenta nos seus teléfonos e achegar posteriormente o seu cartón bancario ao dispositivo, supostamente para verificar a súa identidade. Con todo, esta aplicación transmitía os datos en tempo real aos delincuentes, que podían utilizalos noutro caixeiro ou terminal coma se tivesen fisicamente o cartón.

A organización contaba cunha estrutura especializada na que uns integrantes obtiñan bases de datos bancarios, outros seleccionaban ás vítimas e realizaban as chamadas, mentres que un terceiro grupo encargábase de recibir e ocultar o diñeiro. Para iso recorrían aos denominados muleros, persoas que facilitaban as súas contas bancarias a cambio de participar nas operacións. Segundo a Policía, entre os perfís captados figuraban novos contactados a través de redes sociais e persoas sen fogar.

En determinados casos, cando as vítimas descubrían o engano, os presuntos estafadores recorrían a ameazas e intimidacións mediante mensaxes que incluían os seus datos persoais e ata as direccións dos seus domicilios. O obxectivo era atemorizalas e evitar que denunciasen os feitos.

A investigación permitiu analizar preto de 400 canles e grupos dunha aplicación de mensaxería privada, recompilar ao redor de 300 identidades e identificar plenamente a un centenar de persoas. A pesar dos rexistros practicados en Madrid e Cádiz e as 43 detencións efectuadas no conxunto de España, a operación continúa aberta e os investigadores non descartan novos arrestos.

Fonte: O Xornal de España